湖北荆门破获pos机非法套现大案 涉案金额3.5亿
文章来源： 新华网     作者：    发布时间：2016-10-21 11:14    点击量：534    大 中 小

　　警方查获的犯罪嫌疑人使用的ＰＯＳ机

　　新华网武汉１０月２０日电（连迅 周隗伟）湖北荆门市公安局日前破获一起利用ＰＯＳ机刷卡套现的特大非法经营罪案件，涉案金额达３．５亿元，犯罪嫌疑人非法牟利１３５万元。

　　２０１６年４月，中国人民银行荆门中心支行向荆门市公安局移交洗钱犯罪案件线索：２０１４年１２月至２０１５年８月，荆门万邦贸易有限责任公司商户ｐｏｓ机发生交易５０４笔，交易金额５９００余万元，在发生交易后资金由ｐｏｓ机划入再立即转出，该行为触发反洗钱监测模型，要求公安机关查处。

　　荆门市公安局经侦部门迅速受理这一线索。办案民警初查发现此反洗钱线索为利用商户ＰＯＳ机套现行为，嫌疑人为荆门市万邦贸易有限责任公司实际控制人周某某，且所使用的ＰＯＳ机具还有商户名为楚顺、祥瑞、幸科等１０余部ＰＯＳ机，经营数额高达上亿元。２０１６年４月２５日，荆门警方对此案立案侦查。

　　立案后，办案民警全面搜集犯罪嫌疑人周某某信息，同步摸排其非法经营场所。办案民警发现：２０１４年３月，周某某因涉嫌非法经营罪（利用ｐｏｓ机进行信用卡超额套现）被荆门市公安局掇刀分局立案侦查，并于２０１５年５月１４日被掇刀区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金４万元。

　　办案民警还从原案件主办单位得知：２０１３年至２０１４年３月，周某某在掇刀区一自有小楼内经营过脚手架租赁和ＰＯＳ机超额套现业务。在前往实地查看后，民警发现小楼已于２０１４年４月因旧城改造拆除。办案民警立即转换切入点，通过互联网查到万帮贸易公司相关信息，信息显示该公司注册地址为掇刀区南京路２２号，联系电话为１８９＊＊＊＊０１０１、０７２４—６６６６６６６。但实地查看结果再次令人失望，南京路２２号也已被拆除。

　　２０１６年５月１６日，案件侦办迎来转机，一辆停靠在路边的三轮出租车引起了下班回家的专班民警易芹的注意。原来该三轮车车棚上刊登了一条广告，广告内容为：“万邦公司，脚手架出租、信用卡服务、借贷服务，电话０７２４—６６６６６６６。”这一广告内容与之前互联网上介绍的万邦公司信息全部相符。

　　易芹立即将情况上报专案组，专案民警随即拨通了电话６６６６６６６，询问对方（后查明为万邦公司脚手架租赁业务负责人）套现３万元费用及公司地址。对方告知公司在荆门商城东路＊＊号及相关业务咨询人“徐会计”（电话１８６＊＊＊＊５１８８）。次日下午，办案民警化妆成借款客户，在万帮公司“徐会计”的办公桌上发现了５部ＰＯＳ机，其中一部商户名称正是“幸科”。至此，周某某非法经营场所确定。

　　２０１６年５月１９日１１时，专班民警根据侦查情况开始收网，在荆门金宁小区将犯罪嫌疑人周某某抓获，同步对其非法经营场所进行搜查，抓获周某、徐某某等全部涉案嫌疑人，现场查获ＰＯＳ机具１０余部、电脑主机２台、银行卡１５０余张、网银Ｕ盾６个。

　　经突审，犯罪嫌疑人周某某及公司员工对非法经营的事实供认不讳。２０１３年８月以来，犯罪嫌疑人周某某先后以租用的掇刀区南京路某小区居民楼及自有房屋作为万邦贸易有限责任公司经营场所，通过刊登广告、发放业务名片等方式公开承揽信用卡套现、代为还款（养卡）业务。周某某先后雇佣周某、徐某某进行套现、养卡业务操作，利用５０余部销售点终端机具（ＰＯＳ机）以虚构交易的方式为信用卡持卡人刷卡套现、养卡，从中收取刷卡金额０．５％－０．８％的手续费牟利１３５万，非法经营数额达３．５亿元。

　　警方查获的ｐｏｓ机养卡套现签购单４４卷

　　警方查获的养卡信用卡１５６张

　　警方查获的养卡套现账簿３２册