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疫情下美国华人频遇诈骗案件 私家侦探解析了骗局套路
文章来源:中国侨网    作者:    发布时间:2021-11-01 16:33    点击量:2758    

  中国侨网11月1日电 据美国《世界日报》报道,美国纽约一私家侦探社的私家侦探乐先生说,新冠肺炎疫情发生前,网络诈骗已经出现,但疫情发生后,网络诈骗“突然增加很多”。他分析,在新冠肺炎疫情期间,美国暂停了大部分商业活动,大家都在家里生活。有人在网上工作,也有人因为寂寞在网上与人聊天,最后上当受骗。


  他说,受骗者的职业各种各样,有医生等专业人士,有大公司的高层,还有年逾古稀的退休老人。他说,受骗者以中年妇女为主,但是各个年龄层的人都有。“骗子总是利用受骗者的感情、贪心和爱心骗钱。”受骗金额最多的高达230万美元。他指出,人们有种方法可以避免网络诈骗,就是“不见人不给钱”。

  认识三天 就问结婚了吗

  乐先生说,一名中年华人妇女找到他,告知自己被骗了,希望侦探帮助找到骗子,把钱要回来。这位妇女说,那名骗子很会说话,与她很谈得来。“这个骗子和我认识才三天,就问我是否结婚,想往那个方面发展。”

  她坦承已婚,但是表示婚姻出现问题,准备离婚。骗子这时就说自己未婚,未生子女,也想找个人一起生活,对她“很满意”。骗子对该妇女表示同情,要“尽量帮助”她。骗子说自己的钱不多,有几十万美元,但是愿意支持这名妇女与丈夫离婚,然后用他的钱做生意。

  乐先生说,骗子都研究过心理学,知道如何将人套住。他们表现得就像该妇女的朋友一样。“骗子说自己是海员,现在海中间”,其意思就是不能见面,只能在电话上说。同时,骗子还寄来自己的照片。照片中,骗子高大、年轻、帅气,让该妇女心花怒放。

  等到获得该妇女的信任后,骗子就说过几天“给你一个惊喜”。几天后,该妇女接到一个电话,对方说是海关打来的,说“你的朋友寄给妳一个包裹”。该妇女承认自己有这个朋友,请海关寄过来。但是,海关官员却说,“包裹里是英镑,没有报关,属于非法物品”。

  同伙帮腔 骗局重要环节

  乐先生说,这都是骗局中的一个重要环节,所谓的“海关官员”就是骗子同伙。海关官员就会装模作样地说,“看起来你们不是故意违法,我向上级请示,看看能否通融”。然后,这名海关官员打来电话说,“上司也通情达理,交3万英镑(约41000美元)的税,就能拿到这30多万英镑(约41万美元)”。

  这时,该妇女处于半信半疑当中。骗子打电话询问“有没有收到我的礼物”。骗子还做自我检讨,说自己没有想到寄钱还要报税。乐先生说,骗子既然是海员,难道不知道邮件里不能放现金?这实际上就是该妇女已经被洗脑,相信这一切都是真的。“她被爱情、金钱冲昏了头脑。”

  他说,这也有贪心的因素。该妇女认定这是个只赚不赔的生意,想用一块钱换十块钱。

  最后,该妇女就想方设法借3万英镑,交了关税,幻想能够拿到这30多万英镑。但是,骗子拿到钱后,就消失了。

  谎称闺密前男友 博同情

  乐先生说,有位华人老太今年70多岁,已经退休,住在纽约。有一天,她收到一个电子邮件,问她是否认识某人。老太一听很高兴,回答说认识,说她们以前是“好姐妹”。对方收到邮件后很快回信,自报家门说是某人前男友。但很可惜,他的女友已经离开了人世,让他很难过。

  老太与这位好姐妹已经多年没有联系,并不了解这名好姐妹的情况。听到这里,老太也很伤心,并劝说这位好姐妹的前男友不要悲伤,要往前看。“老太太已经相信,这个发邮件的人就是她闺密的前男友。”

  他说,这个闺密前男友回信开始讲述自己的故事。他告诉老太太,他“仍然在部队当兵,现在派驻巴基斯坦”。但是,他“感觉部队里很黑暗,没有公平,也没有东西吃,因此他很想从部队退伍,返回美国。”

  老人念旧友 较容易上当

  老太太很同情这位闺密前男友,回信问他是否需要帮助。骗子就回信说,他现在无法离开部队,若想离开只能请律师帮忙,但是请律师需要钱。于是,他想向老太太借钱请律师打官司,等回到美国后再归还这些钱。

  老太太问需要多少钱,骗子说就要“几万美元”。于是,老太太给骗子寄去5万美元。骗子拿到这5万美元后,从此消失。

  老太太寄走钱后,还幻想这位好姐妹前男友将来能够还钱。其实,这些钱早被骗子取走了。

  乐先生说,老太太并没有多少钱,存下20多万美元就是养老钱。他曾经问过老太太,为何相信一个从未见过面的人,还要借钱给他?老太太回答道:越到老年,越想念过去的朋友。“我当时想,就这几万美元,我出得起,就给了。”骗子已经做了研究:“老年人想念旧友,我就编个旧友给你。”

  洛杉矶私家侦探赵先生也发现,新冠肺炎疫情发生期间,网络诈骗案增加很多。一位住在洛杉矶的40岁左右的华人妇女联系他,希望他调查自己的“男友”。她说,她在微信上认识了这位新加坡男友,后与其发生网恋。“男友每天准时向她问候,并且时常给她寄点小礼物。”

  建议她炒股 网恋跨海骗

  男友告诉她,他和父亲都在当地一家证券公司工作,父亲是公司副总,而他是公司中层。有一天,男朋友建议她炒股票,因为他有“内线消息”。

  男朋友发给她一个软件,让她下载。“这个软件是一个炒股软件,可以显示赚了还是赔了。”

  她一开始投入几千美元试水,没想到竟然赢了几万美元。她感觉赚钱太容易了,于是把自己的钱全部投入这个股市,也都是只赚不赔。看到这么赚钱,她开始向朋友借钱,想多赚点。“最后,她一共投入70多万美元。”

  但是,借来的钱总是要还的。看到赚钱后,她开始从账户取钱,但是取不出。她请男朋友帮忙,男朋友总是推三阻四。她知道上当了,想请私人侦探调查这是怎么一回事。赵先生说,这分明是一个骗局,这个软件也是做给她看的,其实钱早就被取走了。

  上网找目标 从来不露面

  他说,有的男性受害者通过网上通信软件认识网友,对方带他下载比特币交易软件。软件显示赚钱,但当受害者提出要取出本金和盈利时,对方就消失不见。后来,受害者报警和聘请律师调查,但对案子于事无补。

  乐先生说,骗子大多不在美国,而是通过网络寻找受骗人。他们都是通过电邮、电话等联系受害人,从来不会露面。同时,微信也成为骗子诈骗的工具。有人通过微信附近交友的功能,上网交友。还有人下载许多APP,其实这是骗子开发的。

  只要钱到账 马上被领走

  受骗者把钱寄走后,很久等不到他们期望的回报,才发现被骗。乐先生接受了这些报案,然后进行调查,了解钱的去向。但是,调查结果显示,骗子大部分不在美国。“只要钱一到账,骗子立刻把钱取走。”

  他说,不管是私家侦探还是律师,都无法把钱要回来,因为骗子都在国外,美国联邦执法部门也不能在国外执法。“如果在加拿大,情况要好一点。”他说,如果受害人通过美国的银行寄至加拿大的银行,美国联邦可以要求加拿大银行冻结这些账户。

  例如,一名受骗者给骗子寄去20万美元,发现受骗后,马上找到私家侦探。私家侦探调查后发现,这笔钱一到账就被转走了,但银行锁住这个账户。“几天后,又有受骗者往这个账户寄钱,银行冻结了这笔钱。”骗子去银行取钱,被警方抓获。

  他说,其他的诈骗手法包括,骗子通过聊天等,获得受骗者的银行数据和社安号码,直接把银行账户里的钱转走。银行发现客户的钱被转走,就会给客户打电话,但有人不接电话。骗子把钱转走后,客户起诉银行,银行不会赔,因为银行打过电话,如果不回,银行会以为客户自己转账。

  被骗的数额多少不等,有的几千美元,有的几万美元,有的甚至几十万美元。在他的客户中,被骗最多的钱数是230万美元。“骗子最终目的是从受骗者口袋里拿钱。”

  骗子到处撒饵 愿者上钩

  乐先生所在的侦探社在纽约市法拉盛华人社区经营22年,公司的华人客户很多。乐先生说,他是这家私人侦探公司的唯一一位华人侦探,主要办理涉及到华人的诈骗案。

  最近,骗子冒充中国驻美国使领馆、美国移民局、快递公司的工作人员,打电话给美国华人,说他们的“签证有问题”、“移民身份有问题”、“快递有问题”,导致很多华人上当。他说,网络骗子就像在钓鱼,一下子抛出几百个鱼饵,愿者上钩。

  打感情牌 许多人就乱了

  乐先生说,这个骗局的关键是,骗子一开始并不谈钱,而是在锁定目标。“骗子一开始很热心和耐心。”他们最初都是先谈感情。受骗者以为找到知心朋友,什么都说。“他们先打感情牌,一涉及到感情,许多人就乱了。”

  骗子在与受骗者聊天中,就会寻找受骗者的弱点,然后专攻这个弱点。

  他们都是先聊天,了解受骗者的情况,然后对症下药。骗子针对不同的问题,草拟了不同的答案。“你提出一个问题,他们马上就能回答。”

  骗子通过几次谈话,评估受骗者的智商有多高。如果智商高,他们就放长线、钓大鱼。“如果智商低,一周内就开始骗钱。”(韩杰)



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